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外汇交易的最佳策略

如何投資虛擬貨幣

2021年十月更新:随着中国政府对加密货币挖矿、交易的监管治理,很多中国的交易所都将在21年底停止服务中国公民,最新详情见交易所公告。

如何投資虛擬貨幣

2.1 根据基金投资人是否能按其意愿退出基金而不需要基金管理者的同意(在有限合伙的架构中,管理者为GP, 在公司制基金中,管理者为公司董事),基金分为开放式基金(通常为对冲基金)和封闭式基金(私募股权投资基金)。

2.2 无论虚拟货币的本质是不是真正的货币,但大量的投机行为使得虚拟货币的价格时刻处于动态变化之中,虚拟货币的价格取决于任何人愿意买进或卖出该虚拟货币的价位。依照开曼《共同基金法》(Mutual Funds Law (2015 Revision)),开放式基金需要委任基金行政管理人和审计师,如采用开放式基金,对管理人而言计算资产净值(NAV)将是一个巨大的难题。仅就这点而言,我们理解

2.3 此外,依照开曼《共同基金法》(Mutual Funds Law (2015 Revision)),投资人投资开放式基金的金额最少为十万美金。虽然开曼私募基金的合格投资者门槛较国内而言更低,但无投资门槛的封闭式基金显然可以吸引更多的小额投资者。

作为国际三大金融中心之一的香港因资金流动自由,向来是国内投资者开设离岸账户的首选。为防止银行系统被国际犯罪或洗钱集团利用,从2016年下半年开始,香港各大银行开始更加严格的执行KYC(Know your customer)和AML(anti money laundering)程序,银行要求客户提交的资料更加详细多样、银行客户经理资料审核更加严格, 同时收紧了离岸账户的开设。尽管如果在香港开户受到诸多限制,但仍有部分银行支持境外投资者开设离岸账户。

如何投資虛擬貨幣

2.1 根据基金投资人是否能按其意愿退出基金而不需要基金管理者的同意(在有限合伙的架构中,管理者为GP, 在公司制基金中,管理者为公司董事),基金分为开放式基金(通常为对冲基金)和封闭式基金(私募股权投资基金)。

2.2 无论虚拟货币的本质是不是真正的货币,但大量的投机行为使得虚拟货币的价格时刻处于动态变化之中,虚拟货币的价格取决于任何人愿意买进或卖出该虚拟货币的价位。依照开曼《共同基金法》(Mutual Funds Law (2015 Revision)),开放式基金需要委任基金行政管理人和审计师,如采用开放式基金,对管理人而言计算资产净值(NAV)将是一个巨大的难题。仅就这点而言,我们理解

2.3 此外,依照开曼《共同基金法》(Mutual Funds Law (2015 Revision)),投资人投资开放式基金的金额最少为十万美金。虽然开曼私募基金的合格投资者门槛较国内而言更低,但无投资门槛的封闭式基金显然可以吸引更多的小额投资者。

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作为国际三大金融中心之一的香港因资金流动自由,向来是国内投资者开设离岸账户的首选。为防止银行系统被国际犯罪或洗钱集团利用,从2016年下半年开始,香港各大银行开始更加严格的执行KYC(Know your customer)和AML(anti money laundering)程序,银行要求客户提交的资料更加详细多样、银行客户经理资料审核更加严格, 同时收紧了离岸账户的开设。尽管如果在香港开户受到诸多限制,但仍有部分银行支持境外投资者开设离岸账户。

如何投資虛擬貨幣

Coinbase手续费是它比较令人诟病的:$10买BTC手续费$0.99, $100买BTC手续费$2.99, $1000买BTC手续费$14.69, 综合下来在3%左右。如果只是小规模资金试水,倒也无大碍;但如果要大额购买,小编不建议大家直接通过绑定的银行账户或者借记卡购买。我推荐的方式是去Coinbase Pro登陆 —> 点击Deposit —> 从你绑定的银行账户里转入美元比如$10K —> 选择BTC-USD Trading Pair进行下单交易。通过这种方式购买BTC最高手续费是0.5%, 随着你交易的累积金额增加,手续费会不断下降,详情见fees。买来的BTC一样都是由Coinbase托管保证安全性。

如果你还没注册Coinbase账户,可以使用我们的邀请链接注册,当你买入或者卖出任何加密货币超过$100就能拿到价值$10的比特币作为新人奖励!当你注册好账户后,去Coinbase 如何投資虛擬貨幣 Earn看几个介绍视频就能免费获得最多$177的热门加密货币! 即使你只是想小试牛刀投资比特币,这最多$177的羊毛动动手指就能拿到,不仅学到些关于区块链的前沿知识,又能白赚这么多钱,何乐而不为。而且Coinbase Earn还在不断推出新的课程,所以预计以后还有源源不断的羊毛🐑

Gemini

Gemini是位于纽约市的一家加密货币交易所,由大名鼎鼎的Winklevoss双胞胎兄弟(社交网络电影里被扎克伯格盗取创意的兄弟)成立于14年。由于纽约州是美国金融监管最严格的州,能在纽约市成功运营加密货币交易所可见Gemini把监管、用户隐私、资产安全处理的很好。Gemini的交易手续费Coinbase差不多,$200以下交易手续费在3%左右,以上为1.49%,详见fees。每天可以deposit $5000,三十天最多$30K, 支持ACH、Debit Card、Wire转账,也支持定投(每天、每周、每两周、每个月)。

Gemini最近还推出了Gemini Earn,相当于加密货币余额宝,年化最高达8%,同样的美元放在普通银行账户里只有零点几的利息,存Gemini BUSD可以有8.05%的APY🤑 点击了解更多。

Robinhood / webull

和Robinhood一样,另一个流行的美股交易平台Webull微牛也支持主流加密货币的买卖。新用户开户还可获赠6支随机美股股票,最多价值$1850! (亲测比robinhood大方多了)如何投資虛擬貨幣

个人券商账户买Bitcoin etf

GBTC:Greyscale管理,2% expense ratio

BITO:ProShares管理,0.95% expense ratio

Binance

Binance,中文叫币安,是由前OKCoin CTO赵长鹏创立的交易所,是现在全球加密货币交易所里交易量最大的交易所。之前他们只有一个网站就是binance.com, 后来迫于美国这边监管压力分离出来了一个单独网站服务美国用户,也就是binance.us。Binance的交易手续费最高0.1%, 你交易量越大,手续费越低。而且它们上新币的速度远远高于Coinbase,Gemini和Robinhood。如果读者想要打新,可以试试Binance。但Binance US现在并不支持美国所有州,Connecticut, Hawaii,Louisiana,New York,Texas,Vermont的用户还不能用。如果读者在这些州,就只能用上面其他交易所了。

Binace US BTC交易界面 (比较适合中高级投资者),和Coinbase Pro类似

Binace US BTC交易界面 (比较适合中高级投资者),和Coinbase Pro类似

还有一种workaround是通过在国内的亲人的身份开通Binance.com的账户,这样可以用人民币买币,而且避免了美国这边税务的麻烦(Legal Disclaimer: 非投资建议,请自行衡量风险)。

2021年十月更新:随着中国政府对加密货币挖矿、交易的监管治理,很多中国的交易所都将在21年底停止服务中国公民,最新详情见交易所公告。

除了以上提到的交易所,我们不建议在Square Cash App购买比特币,很多美国年轻人在上面买比特币,但它其实手续费超过2%, 安全性又远远不及Coinbase,对报税软件的友好度也未知,只适合薅Cash App Boosts羊毛时攒点。读者若想把这个当成投资应该避免在Cash App里购买。PayPal最近也开始支持比特币购买,但和Cash App类似,有手续费,且报税支持度未知,暂时不建议在PayPal里大额购买比特币。

比特币买卖税务需知

根据美国税务局的规定,加密货币属于property, 当你卖出加密货币时该卖出事件算作taxable event,也就是说如果你这笔卖出有收益,该收益是需要交税的。比如你$5000买入一个BTC,$20000卖出那一个BTC,你的captial gain是$15000, 根据你这年的收入情况和你那一个BTC持有的时间,你可能需要交Long-term Captial Gain或者Short-term Capital Gain。Short-term是指你持有不超过一年就卖出,税率会比Long-term高,最高能到40%左右。更多税务知识可以参考Coinbase这个2020 tax guide: crypto and Bitcoin in the U.S.如何投資虛擬貨幣

小编的建议是不要频繁买入卖出,在你觉得合适的价位买入并持有,至少持有一年,如果真要卖出选择个你想要卖出的价位挂limit-order单卖出。当然如果你的投资视野是长期回报的话,就保管好你的交易账户或者电子钱包吧,十年后你可能就可以靠这笔投资收入养老了呢😛

如何做好资产安全保护

如果你的币打算长期放在交易所里保存,一定要给你的交易所账户开启两步验证甚至更多的验证来确保账户安全性,防止密码泄露可能导致的盗号分享。Coinbase, Gemini, Robinhood, Binance都提供高等级的账户安全措施,大家只需自己花点时间设置好。如果你的投入金额比较大的话,建议将这个投资账户及金额告知你的亲密好友或者家人。万一不幸罹难,家人也能按图索骥收回这笔投资。

投资有风险,大家需谨慎。不要抱有一夜暴富的心理,不要借钱投资,不要开杠杆,投资前自己仍需做很多调查工作,确保你自己充分认识清楚该投资的风险和回报细节。本文只供有兴趣的读者参考学习之用, 不构成任何投资建议。另外,由于文中放了一些我们的referal link,利益相关可能会影响本文的客观性,在此一并声明。

【虛擬貨幣投資】10種加密貨幣賺錢方法|低買高賣、收息、合約、挖礦…

如上圖,我認為比特幣(BTC)價格在未來會上升,所以我買了「10倍做多BTC」的合約,放大回報,當BTC價格上升5%,我的做多合約就可以獲利高達50%;相反,我認為以太幣(ETH)價格在未來會下跌,所以我買了「10倍做空ETH」的合約,放大回報,當ETH價格下跌23%,我的做空合約就可以獲利高達230%!

存幣收息的優點

存幣收息的缺點

存幣收息的例子

方法四:礦機挖礦

方法一:最原始獲得加密貨幣的方式

  1. 電腦下載挖礦軟件
  2. 挖礦軟件進行運算
  3. 自動獲得加密貨幣

方法二:購買加密貨幣挖礦礦機

礦機挖礦的優點

礦機挖礦的缺點

  1. 幣價升跌,價升會增加回報,相反價跌會降低回報
  2. 電費,例如450MH/s算力的ETH礦機,電費約為HK$1,100/月
  3. 礦機可使用的時間,通常為5-10年
  4. 挖礦競爭者的多寡,競爭越少,回報越大

礦機挖礦的例子

我現在持有兩部以太幣礦機,目前每月的挖礦收穫大約是0.34粒ETH。在2021年11月,ETH的價格高達4,800美金,這0.34粒ETH的價值便是1,632美金(≈HK$ 12,803);現在(2022年6月),ETH的價格下跌到1,850美金,所以,每月的挖礦收穫就降為629美金(≈HK$ 4,935)。所以,幣價的升跌會直接影響挖礦的收益。

方法五:流動性挖礦

Bybit的流動性挖礦(ETH/USDT的年化收益可達到7.6%)

1)雙幣流動性挖礦(Liquidity Mining)

2)單幣流動性挖礦(Yield Farming)

流動性挖礦的優點

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流動性挖礦的缺點

流動性挖礦的例子

方法六:領取空投

bybit 的 luna 空投 airdrop

  1. 持有人空投 / 全網空投 / 硬分叉:只要你持有該項目的幣種,就可以獲得空投獎勵或兌換,接收人可根據持有量領取免費代幣。團隊通常會在特定日期和時間拍攝用戶的加密貨幣資產快照,有些空投可能需要額外滿足某些要求 。
  2. 專屬空投:空投的加密貨幣會傳送至指定的錢包
  3. 獎勵空投:當你完成指定任務後,項目方就會發放空投給你。獎勵任務要視乎項目方的安排,例如曾在其平台進行互動的用戶;質押(Stake)你的幣種到官網或交易所平台,提高該幣種的流動性。

領取空投的優點

領取空投的缺點

領取空投的例子

2022年5月,Bybit 根據 Terra 項目的「代幣分發計劃」,向所有符合條件的用戶空投新的 Terra 2.0 代幣(LUNA)。我也因此獲得288粒LUNA代幣(如上圖),在新LUNA幣上線後,賣出套現並獲得4,000美金(即3萬多港幣)。值得注意的是,不同交易所或平台,空投的時間次序可能不同。例如Bybit是第一間成功空投 Terra 2.0 代幣(LUNA)的交易所,而幣安 Binance則在Bybit空投後數天,才開始向其用戶分發空投幣。

方法七:投資NFT

Sandbox元宇宙土地NFT

NFT是指「非同質化代幣」(Non-Fungible Token),一種數字資產證明,類似網上的房地產證、藝術品擁有證明、各種資產的持有者證明。

投資NFT的優點

投資NFT的缺點

投資NFT的例子

我的SANDBOX元宇宙土地NFT

方法八:GameFi 賺幣

GameFi:通過遊戲或運動可以獲得虛擬貨幣

GameFi = Game 如何投資虛擬貨幣 + Finance,即在遊戲中加入金融,是可以賺錢的區塊鏈遊戲,主要賺錢方法是通過玩遊戲獲得NFT,例如遊戲道具和角色。

GameFi 賺幣的優點

寓工作於娛樂,邊玩遊戲邊賺賺錢(Play to Earn)。

GameFi 賺幣的缺點

GameFi 如何投資虛擬貨幣 賺幣的例子

方法九:SocialFi 賺幣

socialfi是什麼

SocialFi(社交化金融)= Social + Finance / DeFi

SocialFi 利用區塊鏈和加密貨幣的技術,將 社交平台(Soical platform) 和 金融(Finance)結合,成為一種新式社交平台。

SocialFi 賺幣的優點

任何人在SocialFi平台,和他人互動都有機會賺取加密貨幣,例如創作內容、按讚分享、進行投票等。這是傳統平台做不到的。例子如下: