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如何在外汇市场上交易

外匯 保證金 真 的 能賺錢

槓桿是一把雙面刃,能否使用得宜,每個人的狀況都不一樣
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外匯保證金交易平台開戶怎麼選?哪些外匯經紀商&交易商/App在台灣好用?2022外匯平台排名清單

外匯經紀商/交易平台推薦:哪些外匯保證金交易平台好用?外匯App/外匯平臺介紹

1. Mitrade – 適合小白和喜好靈活控制風險的投資人

  • 權威機構監管
  • 簡便快捷的交易操作
  • 槓桿1~200倍靈活配置,滿足不同的風險偏好
  • 0佣金,低價差
  • 7*24小時優質客戶服務
  • 最低入金100美金
  • 快捷出入金,支援各大主流渠道
  • 提供$50000模擬賬戶,適合新手練習

近兩年連續獲得ForexAwards頒發的《最佳移動交易平臺》、還被International Business Magazine評為《澳大利亞增長最快券商》,更多Mitrade獎項信息可以點擊這裡查看。

優點缺點
▪ ASIC和CIMA監管,資安可靠
▪ 開戶僅10分鐘,超迅速
▪ 槓桿最高1:200倍,融資成本低
▪ 出入金都0手續費,0佣金
▪ 介面好用,交易便利度超高,中文操作教學影片
▪ 支援信用卡入金,且平台不會額外收費
▪ 負餘額保護功能
▪ 可以交易加密貨幣、美股、外匯、商品等
▪ $50000模擬賬戶可供新手練習
▪ 價差合約交易,不實際擁有標的資產
▪ 超過180天沒有交易會收取帳戶閒置費

總體評價

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2. IG Market—適合資金比較充足的投資客

  • 0佣金,交易費用整體算下來比較高
  • 槓桿最高200倍
  • 入金方式支援信用卡、借記卡、銀行電匯
  • 出金信用卡或借記卡(簽帳金融卡) 0手續費,銀行電匯需要15美金的手續費
  • 自有平臺(網頁、APP),MT4(PC、APP),MetaTrader
  • 最低入金:300美元
  • 交易介面僅支援英文

IG不僅提供基礎交易工具,還支援FX Blue的MetaTrader和MT4 premium插件,滿足各類投資客的需求。交易平台使用起來很不錯,可以輕鬆自定義,交易品種支援也足夠豐富,品牌特色鮮明,不過對於小白用戶可能會稍顯複雜。

優點缺點
▪ 優秀的交易平台
▪ 有用的教育學習工具
▪ 豐富的出入金管道
▪ 商品種類豐富
▪ 在線即時詢問,響應速度不錯
▪ 股票CFD交易成本比較高
▪ 隔夜費比較貴
▪ 最小交易手數為1手,對資金要求比較高

3. OANDA安達—適合經驗豐富和追求PC端友好體驗的投資客

  • 交易費用兩種定價:0傭金+浮動點差,核心定價+傭金(適合大交易量)
  • 槓桿最高200倍
  • 沒有最低入金金額或最低帳戶餘額要求,對小資族友好
  • 入金方式選擇多:信用卡、借記卡、銀行電匯、電子錢包(Skrill、Neteller)
  • 出金用信用卡、借記卡、電子錢包不收取手續費,電匯每筆取款交易20美元費用
  • 可交易商品:外匯,商品,貴金屬,指數;不支援交易股票和ETF

優點缺點
▪ 好用的交易操作介面
▪ 出色的研究工具,多種技術數據
▪ 提供了API接口
▪ 開戶方便快速
▪ 出入金便捷
▪ 有中文客服
▪ 交易品種覆蓋面不廣
▪ 沒有上市,也沒有銀行背景
▪ 非24/7的全天候客戶服務

4. Pepperstone—適合超短線大交易量的外匯投資客

  • 支援150多種商品交易,無最低入金金額限制
  • 入金方式選擇多:Visa卡、萬事達卡、POLi、銀行轉帳、BPay、PayPal、Neteller、Skrill、Union Pay(中國銀聯)
  • 兩種帳戶出金與閒置費用皆為0,銀行國際電匯手續費20澳元
  • 隔夜費比較貴
  • 支援cTrader、MT4、MT5(PC、APP)、網頁
  • 對於歐盟和英國以外的用戶沒有提供負餘額保護

優點缺點
▪ 訂單執行速度快
▪ 出入金方便,支援多種渠道
▪ 24/7客戶服務
▪ 台灣沒有負餘額保護
▪ 部分交易商品沒有中文支援

5. 嘉盛集團(外匯 保證金 真 的 能賺錢 forex.com)—適合大額投資客

  • 80餘種貨幣對,不同定價方案(標準帳戶:可變點差+0傭金;DMA帳戶:原始點差+固定傭金)價格略高於行業平均水準,槓桿最高400倍
  • 入金方式傳統:信用卡(VISA)、銀行電匯
  • 出金嘉盛不收手續費,銀行收電匯手續費
  • 支援MT4,MT5(網頁、APP), 自有平臺(網頁、APP)

嘉盛集團1999年成立於美國,其母公司GAIN Capital Holdings是紐交所上市公司。受英國金融行為監管局(FCA)、澳大利亞證券與投資委員會(ASIC)、日本金融廳(FSA)外匯 保證金 真 的 能賺錢 等監管。整體而言嘉盛是一家歷史悠久,安全可靠的券商。

MT5參與全球金融市場,外匯保證金、CFD差價合約,除了股市外更多的選擇!

MT5

MT5

MT5 02. MT5可以交易什麼?

MetaTrader 5 的交易平台最主要是由有在交易外匯保證金、CFD差價合約的交易者使用,不過如果CFD差價合約經紀商的平台有支援,MT5也可以串接期貨的報價,近年來除了外匯、期貨之外,其實不少交易平台也開始提供虛擬貨幣以及國外的股票,對於一般無法直接購買國外股票的交易者來說,不乏是一個與國際股市接軌的機會。

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MT5 03. MT4是什麼?MT4和MT5差在哪裡?

MT4是什麼?MT4就是MT5的前身,最初MT4的開發目的主要是應用於外匯保證金交易,因此MT4平台所支援的商品和功能並沒有像MT5這麼多樣化,為了不同的市場目的,以及令使用MT5平台交易的交易者們能有更好的使用體驗,MetaQuotes公司將MT4的程式架構 MQL4 進行了一番大改造。

MetaTraderMT4MT5
交易市場外匯保證金外匯保證金、股票、期貨、虛擬貨幣、CFD差價合約…等。
程式語言MQL4MQL5
技術服務不支援支援
歷史回測單一模式多種模式回測
倉位控管個別獨立管理倉位匯總管理

MT5 04. 使用MT5的優勢

MT5

MT5

MT5他牌軟體
設備兼容電腦、手機、平板等移動端。電腦
軟體費用免費昂貴
經紀商支援涵蓋範圍幾乎全球只支援少數平台,或是交易者須具備能力自行串接報價、下單。
可交易市場各式CFD差價合約,如外匯保證金、期貨市場、選擇權市場、他國股票、虛擬貨幣…等金融衍生商品。無法廣泛支援各式商品。

MT5 05. 程式交易的優勢

MT5

MT5

外匯投資攻略:什麼是外匯保證金?如何在外匯交易商開戶?差價合約(CFDs)又是什麼?

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「槓桿交易」--也就是外匯保證金(差價合約)會出現的原因。

「槓桿交易」--也就是外匯保證金(差價合約)會出現的原因。
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外匯保證金跟差價合約的差異?

當談到外匯保證金的時候,有的人可能有聽說一個金融衍生商品「差價合約 CFD(Contract For Difference)」。

  • 差價合約:一種合約商品,可以適用在各種金融商品上(股票、外匯、ETFs、石油、黃金、虛擬貨幣),跟期貨合約很相似。
  • 外匯保證金:主要以外匯對(USDJPY, EURUSD)的交易方式,一般講到外匯保證金,指的意思多半是差價合約,而非外匯現鈔。
  • 期貨合約:有到期交割日(實物交割、現金交割),時間一到會被自動平倉;無隔夜利息。
  • 差價合約:不會到期,可以長期持有這份合約;有隔夜利息。

這類商品在交易上,主要會以「賺取價差」的觀念為主,並允許小額投資者進行槓桿投資,在短期的交易下獲得較高的獲利。

舉例來說,只要準備 1 萬美金,槓桿開 X100,便可以達到行話中「一支美金(100 萬美金)」的投資效果--這是只有大型企業機構才會進行的操作。

  1. 小資金就可以操作:合約商品因為允許分割到小單位,因此即使是 50 美金也可以投資,很適合小資族。
  2. 適合短期當沖、頻繁交易:這類商品的手續費極低(跟股票期貨相比),而且是平日 24 小時都可以操作,因此很適合根據技術線進行短期頻繁交易。
  3. 可做多、可做空:因為是合約,因此在交易的彈性上非常大,並且允許多空的操作。
  4. 槓桿可以擴大利潤:使用槓桿可以將利潤擴大,對短期交易者來說非常不錯;但需留意槓桿上的操作,新手不建議開過大的槓桿(2~10倍適合新手)

不過需要留意,這種交易方式比較屬於投機(短期利用價格差異來獲利),一般像期貨、選擇權、差價合約、外匯保證金、加密貨幣…皆屬於此類。

而我們常說的投資(隨著公司成長而獲利、長期依靠利率而獲利),一般常見的是股票買賣、債券買賣、房地產、創業、銀行定存、P2P 借貸…等等。

對我來說,這兩種手段所要具備的心態知識並不太一樣,而不同的投資商品又有其專業領域知識,因此在投資前,記得先花時間認識你所要投資的商品標的。

實質上來說,投資投機並沒有說哪個比較好或比較差,端看你是否有足夠的能力去駕馭。

外匯保證金跟差價合約的差異:投資跟投機並沒有說哪個比較好或比較差,端看你是否有足夠的能力去駕馭。

投資跟投機並沒有說哪個比較好或比較差,端看你是否有足夠的能力去駕馭。
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外匯保證金/差價合約的注意事項

1. 槓桿與斷頭風險

外匯保證金/差價合約的「槓桿」,簡單說就是一把雙面刃:當你投資方向正確的時候,會擴大你的利潤;但如果跟你預期的方向不一樣,那就會讓你虧損也跟著擴大。

  • 2 ~ 10 倍:一般正常人可以承受的風險範圍,也是我最推薦的槓桿範圍
  • 20 ~ 50 倍:中高風險的投資策略可以採取,投入金額不宜過多,別超過你投資金額的 10%
  • 100 ~ 400 倍:盡量別碰

槓桿是一把雙面刃,能否使用得宜,每個人的狀況都不一樣
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2. 有隔夜利息成本

因為是借錢,自然就要付出利息;所謂的隔夜利息,意思是指你每天需要支付給券商的利息,並且是浮動的。

  • 外匯保證金:一般除了券商借錢的利息之外,還會考慮到國家貨幣的央行利率,有時候反而是券商每天給你利息。
  • 股票ETF差價合約:如果沒開槓桿,無須付出任何利息;若開槓桿,只需支付券商借錢的利息。
  • 石油差價合約:計算方式略顯複雜,可以參考 eToro 的這篇說明。

「收取」代表你每天要付0.05的隔夜利息給券商;但如果顯示「回贈」,則是券商每天給你利息
以 eToro 為例,截圖自2020/05/07。

一般隔夜利息的收取,是以紐約時間 17: 00 作為結算時間,如果當時你手上持有外匯保證金/差價合約的倉位,就會被酌收利息。

3. 手續費主要來自於點差

外匯保證金/差價合約的投資手續費來自於點差,以台灣銀行為例,就會區分「本行買入」和「本行賣出」的價格。

以台灣銀行為例,會區分「本行買入」和「本行賣出」的價格。
資料來源

一般有個常見的誤解:點差是不是都由銀行/交易商操控作價的?

  • 市場點差:主要指在正常的市場交易機制下,商品買賣過程中自然產生的價差,這是由市場買賣雙方喊價媒合所產生的。
  • 手續點差:主要指銀行/交易商因為提供第三方媒合交易的服務,因此會在市場點差上,額外加上一點點的點位,作為手續費。

4. 不會有實物交割、到期日

person using MacBook Pro on table

交易外匯保證金/差價合約不會牽涉到實物交割的問題。
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外匯交易商的選擇訣竅

總結 外匯 保證金 真 的 能賺錢

免責聲明: 本文不含任何投資建議,且所有交易皆存在風險,CFD(差價合約產品) 涉及高槓桿和高風險虧損可能超過您的投資金額,請謹慎投資。本文不構成任何開戶建議,請謹慎選擇具有安全監管保障的券商平台。

外匯 保證金 真 的 能賺錢

小弟雖然已經研究外匯有一段時間了 但之前完全沒碰過外匯期貨或保證金的交易 (單純研究而已. ) 最近看好某貨幣兌6月1日~15日可能會有300-500點的大行情 (請別問我是哪個貨幣兌XD) 而手上剛好在台銀活存帳戶有一筆40萬台幣的閒置基金 (奈米戶) 想說全部投入來賺這波行情 (預計槓桿開個40-100倍吧) 想說手續費是其次 考量到出金的安全性 所以想選擇國內的群益外匯或元大期貨 研究了一下還是看不太懂某些地方 (因為真的是新手) 所以有些問題想請問大家一下 (小弟P幣不多 2萬多而已 以下每個問題最先回答者給1000P-3000P作為感謝) 問題如下: 問題1.請簡述外匯期貨和外匯保證金的差別在哪? (1000P) ------------------------------------------------------------- 問題2.有關群益外匯王部分 開戶的問題 (3000P) https://www.capitalfutures.com.外匯 保證金 真 的 能賺錢 tw/exchange/default.asp http://i.imgur.com/VQUuoyj.png

如果我要交易群益外匯保證金 我除了目前現有的台銀台幣帳戶、台銀外匯帳戶 是否還要加開 (1)國泰世華銀行台幣帳戶 (2)國泰世華銀行外幣帳戶 (3) 群益期貨帳戶 全部都要開對吧? (1)和(2)是否是同樣的東西嗎? 是否可以線上(預約)開戶? 小弟人都在台中 應該可以在台中的分行辦理對吧? 問題3.交易群益外匯保證金 的入金流程部分 (3000P) 是參考這個網址說的嗎? http://www.capitalfutures.com.tw/bulletin/fellow.asp?xy=2&xt=1 裡面有說開完期貨戶會獲得「期貨交易帳號」 所以我的入金帳號(客戶保證金專戶入金帳號)就是 9573+加七碼客戶帳號 對嗎? 所以小弟到時候是要先將40萬台幣從台銀台幣帳戶領出來 然後要存入以下哪個帳戶? (1)新開的 國泰世華銀行台幣帳戶 (2)新開的 國泰世華銀行外幣帳戶 (3)上面說的 客戶保證金專戶入金帳號 9573+加七碼客戶帳號 要如何轉成美金入金? 是否先存到帳戶(1)或(2) 再轉出到(3)這樣嗎? 是否有其他推薦的台幣轉美金的入金方法 (希望是不用跑銀行臨櫃辦理的方式) 問題4 只要等我的群益 客戶保證金專戶入金帳號 存入了13000美金 (外匯 保證金 真 的 能賺錢 1000P) 就可以當作是保證金 開始交易了嗎? 然後用MT5平台網路下單這樣對嗎 問題5 如果我群益保證金要出金呢? 可以網路申請出金嗎? 是出金到哪裡? (1000P) 可以直接網路申請出金到我的台銀外匯帳戶嗎? 不然要用什麼方式出金到台銀台幣帳戶或台銀外匯帳戶? 以上是群益外匯的問題 ----------------------------------------------------------- 以下是元大期貨的問題 問題6 如果我是選元大期貨來交易外匯保證金 有關開戶的問題 (3000P) http://www.yuantafutures.com.tw/file-repository/content/exchange/tiro.html 因為臨櫃開戶是跑去台北總公司辦理 所以不考慮 如果我要線上開戶 所需證件為 (1)身份證正反面圖檔 (2)第二證件正反面圖檔 (3)台幣、外匯綜合存款存褶圖檔 (限元大銀行帳戶) 但因為我只有台銀帳戶 另外我是不是還是要去元大銀行(豐原分行)開立元大銀行台幣和外幣帳戶對嗎? 應該跑一趟就可以台幣外幣帳戶一起開戶了對吧? 問題7 關於元大期貨入金的問題 (3000P) http:外匯 保證金 真 的 能賺錢 //i.imgur.com/yGHUFmg.png

請說明一下 我要如何把錢(40萬台幣)從台銀台幣帳戶領出後 再成功入金呢? 因為我台銀那邊並沒有設定任何約定轉出/轉入帳號 所以還是要把40萬台幣現金領出來嗎? 然後要存入以下哪個帳戶 (1)新開的元大銀行台幣帳戶 (2)新開的元大銀行外幣帳戶 (3)入金帳號:虛擬帳號代碼999601+客戶交易帳號(共13碼) 要如何轉成美金入金? 是否先存到帳戶(1)或(2) 再轉出到(3)這樣嗎? 是否有其他推薦的台幣轉美金的入金方法 (希望是不用跑銀行臨櫃辦理的方式) 問題8 只要等我的元大 客戶保證金專戶入金帳號 存入了13000美金 (1000P) 就可以當作是保證金 開始交易了嗎? 然後用MT5平台網路下單這樣對嗎 問題9 如果我元大保證金要出金呢? 可以網路申請出金嗎? 是出金到哪裡? (1000P) 可以直接網路申請出金到我的台銀外匯帳戶嗎? 不然要用什麼方式出金到台銀台幣帳戶或台銀外匯帳戶? http://i.imgur.com/YsMCOTh.png

-------------------------------------------------------------- 問題10 有關群益vs元大 考量到開戶的時間快慢 (1000P*3位名額) (個人希望6/6禮拜二前就可以辦好所有手續 開始交易外匯保證金) 考量臨櫃辦理的次數(應包含國泰世華或元大銀行的臨櫃次數) 或考量其他因素 (例如入金或出金速度等) 手續費或點差等 大家建議小弟要選哪一家 謝謝 --------------------------------------------------------------- 以上10個問題 問題1-9 各問題最先完整回答的給P幣獎勵 問題10取前三位回答都有P幣 (須說明建議原因) 回答時請註明 問題幾 PS:小弟不考慮國外交易商 晚點再來發P幣 感謝大家的幫忙 謝謝 -- ※ 發信站: 外匯 保證金 真 的 能賺錢 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 122.118.189.232 ※ 文章網址: https://www.外匯 保證金 真 的 能賺錢 ptt.cc/bbs/ForeignEX/M.1495955345.A.82C.html ※ 編輯: leoboy119 (122.118.189.232), 05/28/2017 16:08:59

感謝您回答 問題3+問題5 馬上轉給您4000P幣 --------------------------------------------------------------- 剛剛16:43 有一位v大寄信回答其他問題 小弟將內容po上來供大家參考 問題1: 簡敘的話 一個是現貨 一個是期貨 合約規格不太一樣 期貨會有結算日現貨不會有但有利息收支 問題2: 群益部分 可以只開外匯保證金戶 銀行部分 您要用目前的台銀戶也行 國泰跟群益有配合 出入金免手續費 可以只開外幣帳戶 但建議12都開 問題3: 外匯保證金 只能美金匯入 您的台幣 要先換成美金 再匯入群益的虛擬帳號 換匯的匯率您可自行比較 群益可以提供您 國泰報價的中間價換 問題4: 是的 問題5: 外匯 保證金 真 的 能賺錢 目前MT5只提供人工出金喔 打電話到群益交易室 就可以出金 會出到您開戶時約定的外幣銀行戶頭 我會建議 國泰國內外都開 匯出或匯入手續費可省下來 群益部分 開期貨帳號 可以提供您換匯優惠一些 只開外匯戶也行 只是會換匯就銀行換了 --------------------------------------------------- 感謝v大來信做以上回答 給予問題1+2+4 共5000p幣獎勵 馬上轉給您 希望有人能幫忙分享回答問題6-10 謝謝 ※ 編輯: leoboy119 (122.118.189.外匯 保證金 真 的 能賺錢 232), 05/28/2017 16:57:40

昨晚有一位w大來信回答問題 小弟將相關回答po上來 供大家參考 問題6: 元大若走線上開戶流程,出入金只能使用元大銀行 你到了分行是可以一次開好台幣跟外幣的帳戶並領到存摺的 (若不想等待建議用手機APP預約叫號) 問題7: 幫你看了一下台銀的轉帳機制, 如果使用網路銀行(不是網路ATM) 非約定帳戶一天最高可轉20萬,一個月最高可轉50萬 所以分兩天就能把40萬通通轉到元大,手續費要收兩次但不用抱著40萬跑來跑去XD 建議是 台銀台幣轉(1)元大台幣,然後(1)換美金到(2) 然後入金到保證金專戶(3) 問題8: 除了要拿到帳號密碼(簡訊發送),你還需要有元大的電子憑證, 如果本身沒有在元大證券或元大期貨開戶的話,你要先開期貨戶(為了取得電子憑證) 外匯 保證金 真 的 能賺錢 期貨戶一樣可以線上開戶,這個動作跟外幣保證金可以同步進行。 拿到元大的電子憑證後建議打電話至客服請他帶你設定平台。 問題9: 是電話出金,一般是當天,最慢隔天。 會匯到你元大的外幣帳戶 問題10: 建議你直接打客服問,取得第一手資訊比較準。 不然就都開了再慢慢比較吧XD --------------------------------------------------------- 感謝w大來信做以上回答 給予問題6+7+8+9+10 共9000p幣獎勵 馬上轉給您 05/28/2017 16:47:03 支出 $4445 ($23590 => $19145) 轉帳給 as4123 (稅後 $4000) 05/28/2017 16:58:35 支出 $5556 ($19145 => $13589) 轉帳給 vito0103 (稅後 $5000) 05/29/2017 09:09:42 支出 外匯 保證金 真 的 能賺錢 $10000 ($13589 => $3589) 轉帳給 wtzeng (稅後 $9000) 感謝大家的幫忙囉~ ※ 編輯: leoboy119 (122.118.189.232), 05/29/2017 09:11:36